Em coletiva, Banco Central, afirma que os testes de estresse de capital demonstram que o sistema bancário possui adequada resiliência

O Banco Central (BC) em coletiva de imprensa nesta quinta-feira (3/11) explicou seu Relatório de Estabilidade Financeira (REF) referente ao primeiro semestre deste ano. O documento aponta que apesar do cenário adverso, “não há risco relevante para a estabilidade financeira” do país. “Testes de estresse de capital demonstram que o sistema bancário possui adequada resiliência”, diz o texto.

Entre as duas reuniões do Comitê de Estabilidade Financeira (Comef) do Banco Central, o risco sistêmico agregado das economias avançadas e das emergentes apresentou leve aumento, mas o documento cita que isso não afeta a segurança do país.

O risco sistêmico está estimado em 7% do produto interno bruto (PIB) para os países desenvolvidos e 4,9% para os emergentes.

Paulo Souza explicou que “apesar das maiores despesas com provisões, a rentabilidade do sistema bancário
manteve-se estável”. Na apresentação, na sessão “ativos problemáticos”, o acesso a crédito à pessoas físicas tem provisão estimada em R$ 164 bilhões para uma perda estimada de 113 bilhões; já para pessoa jurídica, a perda esperada é de R$ 91 bilhões e provisão em 112 bilhões.

“Quando olhamos um ativo problemático, ele já tem materializado o risco. Ele tem uma defasagem de três meses. Agora o score [pontuação], é uma avaliação que vamos fazendo. O score pode se manifestar em inadimplência ou ativo problemático”, explicou Paulo Souza.

Auxílio Brasil

O Metrópoles questionou o BC sobre os riscos da concessão de crédito aos beneficiários do Auxílio Brasil, de acordo com Paulo Souza, não houve nenhuma flexibilização da instituição em relação à modalidade. “A análise é feita pelas instituições responsáveis, por parte do BC, não houve qualquer flexibilização e tratamos como um produto qualquer”, disse.

Captações 

Com tendência de crescimento iniciada no semestre anterior, com forte influência da recuperação econômica e pelo ciclo de alta da taxa Selic – hoje em 13,75% – o BC destaca uma evolução para a carteira de depósitos a prazo.

Carteiras de Letra de Crédito do Agronegócio (LCA) (38%); Letra de Crédito Imobiliário (LCI) (25%) e Letra Financeira (LF) (28%), instrumentos que apresentam boa rentabilidade para os clientes e, no caso das LCA e LCI, custos financeiros menores para os bancos.

As captações de CDBs estimados como do tipo “raspa-conta” cresceram no trimestre, concomitantemente às saídas líquidas dos fundos com o mesmo objetivo.

Já o saldo das cadernetas de poupança caiu 2%. “Mantém-se a tendência de queda do estoque de poupança, em função da perda de competitividade frente a outras opções de investimento”, explica o BC.

Cenário Macroeonômico

“Em Taiwan, China, Bélgica, Canadá e Colômbia, por exemplo, o risco sistêmico aumentou, influenciado pela perda de valor de mercado das instituições financeiras nesses países. Fatores específicos de cada jurisdição se somaram à deterioração das perspectivas para o setor nos mercados globais, afetando a capitalização de mercado”, diz o relatório.

O texto afirma, no entanto, que Índia e em Israel, no setor financeiro, durante o período avaliado, apresentou ganhos de valor de mercado, levando a uma redução do risco sistêmico.

O Banco Central cita que a política monetária apertada nas principais economias globais impactou negativamente as principais classes de ativos, desvalorizando os índices de ações, afetados pelo aumento das taxas de juros de longo de prazo, e elevação nos spreads de crédito, “em especial na Europa, impactada pela piora no cenário econômico da região”.

No caso da Europa, vale citar a Guerra na Ucrânia e, consequentemente, os aumentos nos preços de energia que impactam toda a cadeia produtiva e a população.

*Informações e imagem: Metrópoles

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